Сотовые операторы начали предлагать банкам услуги по выявлению мошенников среди клиентов
Мобильные операторы стали предлагать банкам услуги по выявлению среди клиентов потенциальных участников мошеннических схем, так называемых дропперов.
МТС уже продает сервис для банков и МФО по проверке физлиц перед оказанием услуг. У билайна уже тоже есть аналогичный сервис по определению вероятных дропперов и других видов потенциального мошенничества. В Tele 2 планируют запустить услугу выявления дропперов среди своих абонентов и клиентов других операторов.
Дропперы — это люди, которые осуществляют посреднические функции при проведении мошеннических операций. Их счета и карты используются для дробления, переводов и снятия похищенных средств граждан.
У МТС сервис работает следующим образом. При создании банковского счёта пользователь вводит номер телефона, а банк затем отправляет его на проверку на наличие у клиента «подозрительных паттернов поведения» (например, частая смена SIM-карт или посещение определенных ресурсов).
У билайна в сервисе «заложены модели машинного обучения», способные распознавать подозрительные действия клиентов. [Коммерсантъ]
